Cuando planifico con mis clientes su situación financiera, tratamos muy a fondo los objetivos a corto, medio y largo plazo, tanto a nivel personal como a nivel profesional. Todos ellos son cosas bonitas, como por ejemplo la compra de una casa, una segunda residencia, los estudios de los hijos, proyectos profesionales, o el ahorro para una buena jubilación. Todo son sueños por cumplir, cosas que queremos hacer, disfrutar y vivir. Lo que no queremos es morir. Por ese motivo me cuesta mucho hablar sobre la planificación de qué pasará si sucede…

¿Por qué es importante planificarlo?. Porque si lo pensamos y planificamos, si sucede una invalidez, podemos ayudar a mantener el nivel de vida a uno mismo y a la familia. En caso de fallecimiento, podemos ayudar a la familia. Podemos mejorar la optimización del legado, y también, si es el caso, para un mantenimiento de la actividad empresarial.

Digo que es la guinda del pastel, porque si te ayudo a ahorrar mucho, a gestionar muy bien tu patrimonio para que crezca en el tiempo, a crear un patrimonio que te apoya y te permite vivir mejor hoy y también mañana, esta super bien. Pero y si sucede algo; accidente, enfermedad, invalidez, muerte.. que no me deja completar ese ahorro, que no nos permite llegar a tu objetivo. Necesitamos un plan B y ese plan B son los seguro de vida, seguro de accidente…

Un seguro de vida y/o accidente significa comprar dinero a futuro, para tener una cobertura económica durante un tiempo. Me aseguro por ejemplo, en caso de invalidez, poder cubrir las necesidades de mi familia y las mías, que en este caso aumentan o en caso de fallecimiento, que mi familia tenga dinero y tiempo adaptarse a la nueva situación, para acabar de cubrir las necesidades de estudios de mis hijos, para pagar la hipoteca pendiente etc…

Si piensas como yo, que es importante tratar este tema, hagámoslo juntos! Reserva cita aquí, https://pilaraventos.youcanbook.me